ISA를 통해 미국 주식에 투자 하며 장기적으로 안정적인 수익률과, 배당을 받는 구조를 만드려고 합니다.
주식 초보인 저, ISA 통장으로는 직접적인 미국 주식 투자가 어렵다는걸 최근에 알았습니다.
대신, 국내에 만들어진 ETF를 통해 간접적인 투자가 가능하다고 합니다.
ISA 미국 주식 ETF 중에서도 대표 지수 ETF 투자상품에 대해 알아보려고 합니다.
ISA 계좌가 세금 아껴주는 이유는 아래 글에 정리해두었습니다.
[🔗 블로그 글 : 중개형 ISA 계좌 개설 전, 이것 하나만 알아도 수익률이 달라져요]
본 포스팅은 투자를 권유하는 글이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
ETF를 고른 기준
ISA 계좌는 장기로 가져갈수 있어야 합니다. 따라서, ‘황금알 낳는 거위’와 같은 ETF를 찾아야 합니다.
1)성장성, 2) 배당 이 중요합니다. 거위가 알아서 성장 하면서, 황금알(배당)을 낳는 배당주를 찾는 것이죠.
ISA 계좌에 미국지수 ETF를 담을 경우엔, 국내에 증권사에서 운용하는 지수추종 ETF 종목을 담을수 있습니다.
SOL미국배당다우존스, TIGER 미국S&P500, KODEX 미국나스닥100 등의 이름을 가진 종목이
국내 증권사가 운용하는 미국지수추종 ETF 입니다.
대미국 지수 ETF 및 국내 증권사 상품 비교하기 (25.11.27기준)
1)미국 배당 다우존스 (SCHD) 추종 ETF
미국 시장의 SCHD ETF를 추종한, 한국형 ETF를 찾는 것입니다.
ETF 설명 : SCHD는 미국 기업 중 10년 이상 배당금을 꾸준히 늘려오고, 재무 건전성이 안정적인 우량기업 103개를 모아놓은 ETF 입니다.
주요 특징
- 안정성 : IT 기술주처럼 급등하진 않지만, 하락장에서 상대적으로 덜 떨어져 방어성격으로 좋습니다.
주로 제약(머크, 암젠), 필수 소비재(코카콜라, 펩시), 에너지(쉐브론) 등 경기가 어려워도 꾸준히 쓸수밖에 없는 현금이 많은 기업으로 구성되어 있습니다. - 배당 (25.11.25 기준) : 분기 배당을 하며, 연배당율 (Dividen Yield) $ 3.78 입니다.
- 대표 종목 10가지 (상위 10개 정목 합계 비중 42.34%) :
| 기업명 (영문) | 기업명 (한글) | 비중 (%) | 주요 업종 |
|---|---|---|---|
| Merck & Co Inc | 머크 | 4.86% | 헬스케어 (제약) |
| Amgen Inc | 암젠 | 4.80% | 헬스케어 (바이오) |
| Cisco Systems Inc | 시스코 시스템즈 | 4.59% | IT (통신 장비) |
| AbbVie Inc | 애브비 | 4.41% | 헬스케어 (제약) |
| Coca-Cola Co | 코카콜라 | 4.29% | 필수소비재 (음료) |
| PepsiCo Inc | 펩시코 | 3.99% | 필수소비재 (음료/스낵) |
| Bristol-Myers Squibb Co | 브리스톨 마이어스 스큅 | 3.98% | 헬스케어 (제약) |
| Chevron Corp | 쉐브론 | 3.86% | 에너지 (석유) |
| Lockheed Martin Corp | 록히드 마틴 | 3.79% | 산업재 (방위산업) |
| ConocoPhillips | 코노코필립스 | 3.77% | 에너지 (석유) |
한국판 SCHD ETF 상품 목록
- 신한투자증권 (SOL) : ETF 링크
- 한국판 SCHD를 처음 제공했으며, ‘월배당’ 유행을 선도함
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 6개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|---|
| SOL미국배당다우존스 | 4.08% | 15.2% | – 운용 보수 : 0.01% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 30~40원) – SCHD와 비슷한 종목 구성비율로 구성됨 |
| SOL미국배당다우존스 (H) | -1.38% | 5.93% | – 운용 보수 : 0.05% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 30원 초반) |
| SOL 미국배당다우존스2호 | 4.06% | 15.1% | – 2024.10.08 상장한 상품 – 운용보수 : 0.01% – 분배금 지급 : 월1회 (6월 이후, 16원~45원, 변동성 큼) |
- 미래에셋 (TIGER) : ETF 링크
- 자산 규모가 가장큰 상품으로, 거래가 활발
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| TIGER 미국배당다우존스 | 4.06% | – 순자산 22,089억 – 운용 보수 : 0.01% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 30~45원) |
| TIGER 미국배당다우존스타켓데일리커버드콜 | 4.00% | – 순자산 1,528억 – 운용 보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 80~100원) – 데일리 커브드콜은 매일 판매하는 방식으로 주가 상승분을 따라가고, 하락할 가능성도 조심해야합니다. |
| TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜1호 | 4.41% | – 순자산 654억 – 운용보수 : 0.39% – 분배금 지급 : 월1회 (1년 기준, 50~70원) |
| TIGER 미국배당다우존스타켓커버드콜2호 | 4.81% | – 순자산 : 8,738억 – 운용보수 : 0.39% – 분배금 지급 : 월1회 (1년 기준, 80~90원) |
- 한국투자 (ACE) : ETF 링크
- 후발주자이며, 낮은 수수료 제공
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| ACE 미국배당다우존스 | 4.14% | – 순자산 6,256억 – 운용 보수 : 0.01% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 20~45원) |
- 삼성투자증권 (KODEX) : ETF 링크
- 업계 최저수준의 보수(0.0099%)
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| KODEX 미국배당다우존스 | 4.11% | – 순자산 3,470억 – 운용 보수 : 0.0099% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 20~40원) |
| KODEX 미국배당다우존스타겟커브드콜 | 4.93% | – 순자산 1,566억 – 운용 보수 : 0.39% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 90~106원) |
2)미국 S&P 500 추종 ETF – SPY, IVV, VOO
ETF 설명 : S&P 500은 워런버핏이 “아내에게 내가 죽으면 S&P 500에 투자하라고 하겠다” 라고 말할정도로 유명한 지수 입니다. 미국 대표 1등부터 500등까지 우량 기업을 모두 담은 ‘성장’ 중심의 ETF 입니다.
주요 특징
- 성장성 : 1등부터 500등까지 기업이 모두 담겨 있기 때문에 미국 경제 성장과 함께 성장하는 지수 입니다.
- 배당 (25.11.25 기준) : 분기 배당을 하며, 연배당율 (Dividen Yield) $ 1.5%로 높지 않지만, 지수 상승에 따른 자산 증식이 더 큰 지수 입니다.
- 대표 종목 10가지 (상위 10개 정목 합계 비중 약 40%) :
| 순위 | 기업명 (티커) | 비중 (%) | 핵심 산업 (섹터) |
|---|---|---|---|
| 1 | 엔비디아 (NVDA) | 7.2% | 정보기술 (반도체) |
| 2 | 마이크로소프트 (MSFT) | 6.3% | 정보기술 (SW) |
| 3 | 애플 (AAPL) | 5.9% | 정보기술 (HW) |
| 4 | 알파벳 (GOOGL/GOOG) | 5.0% | 커뮤니케이션 (서비스) |
| 5 | 아마존 (AMZN) | 4.1% | 임의소비재 (유통) |
| 6 | 메타 (META) | 3.2% | 커뮤니케이션 (SNS) |
| 7 | 브로드컴 (AVGO) | 2.8% | 정보기술 (반도체) |
| 8 | 테슬라 (TSLA) | 2.3% | 임의소비재 (자동차) |
| 9 | 버크셔 해서웨이 (BRK.B) | 1.8% | 금융 (복합기업) |
| 10 | JP모건 체이스 (JPM) | 1.4% | 금융 (은행) |
한국판 S&P500 ETF 상품 목록
- 신한투자증권 (SOL) : ETF 링크
- 한국판 SCHD를 처음 제공했으며, ‘월배당’ 유행을 선도함
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| SOL미국S&P500 | 10.43% | – 순자산 : 1,824억 – 운용 보수 : 0.05% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (최근 1년기준 10~19원) |
| SOL미국S&P500ESG | 11.87% | – 순자산 : 913억 – 운용 보수 : 0.15% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (최근 1년기준 30~44원) – S&P500 인덱스 중, ESG 스코어링을 반영해 종목을 선별한 지수 |
- 미래에셋 (TIGER) : ETF 링크
- 자산 규모가 가장큰 상품으로, 거래가 활발
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| TIGER 미국S&P500 | 10.56% | – 순자산 116,181억 – 운용 보수 : 0.0068% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (40~80원) |
| TIGER 미국S&P500타켓데일리커버드콜 | 10.31% | – 순자산 4,189억 – 운용 보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 90~100원) – 데일리 커브드콜은 매일 판매하는 방식으로 주가 상승분을 따라가고, 하락할 가능성도 조심해야합니다. |
| TIGER 미국S&P500(H) | 4.86% | – 순자산 4,168억 – 운용보수 : 0.07% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (40원대) |
| TIGER 미국S&P500배당귀족 | 4.65% | – 순자산 : 1,170억 – 운용보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월1회 (1년 기준, 20원대) |
- 한국투자 (ACE) : ETF 링크
- 후발주자이며, 낮은 수수료 제공
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| ACE 미국S&P500 | 10.56% | – 순자산 28,388억 – 운용 보수 : 0.0047% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (최근 1년기준 50~60원) |
- 삼성투자증권 (KODEX) : ETF 링크
- 업계 최저수준의 보수(0.0099%)
| ETF 명칭 | 3개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| KODEX 미국S&P500 | 10.59% | – 순자산 64,627억 – 운용 보수 : 0.0062% – 분배금 지급 : 연 4회 (최근 1년기준 50~110원) |
| KODEX 미국S&P500데일리커브드콜OTM | 10.35% | – 순자산 1,153억 – 운용 보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 90~120원) – 콜옵션 전략 |
2)미국 나스닥 100 추종 ETF – QQQ
ETF 설명 : 미국 나스닥100 종목은, 미국 시장에 상장된 기업 중 금융회사를 제외한 시가총액이 가장 큰 상위 100개 기업을 모은 지수입니다.
기술(IT), 바이오, 헬스케어 등 성장주 비중이 높습니다.
주요 특징
- 성장성 : 지난 10년 수익률이 나스닥 100이 S&P500보다 높았습니다. 기술주(AI, 클라우드, 전기차) 주도 기업이 주를 이루기 때문입니다(전체 비중의 50~60% 이상).
- 높은 변동성 : 성장성이 좋은만큼, 안정성이 낮을수있기 때문에 하락장이 왔을때 S&P500보다 하락률이 더 큽니다.
- 대표 종목 10가지 (상위 10개 정목 합계 비중 약 40%) :
| 순위 | 기업명 (티커) | 비중 (%) | 핵심 섹터 |
| 1 | 엔비디아 (NVDA) | 9.6% | IT (반도체) |
| 2 | 애플 (AAPL) | 8.9% | IT (하드웨어) |
| 3 | 마이크로소프트 (MSFT) | 7.8% | IT (소프트웨어) |
| 4 | 브로드컴 (AVGO) | 5.9% | IT (반도체) |
| 5 | 아마존 (AMZN) | 5.2% | 소비재 (유통) |
| 6 | 알파벳 A (GOOGL) | 3.9% | 커뮤니케이션 |
| 7 | 알파벳 C (GOOG) | 3.6% | 커뮤니케이션 |
| 8 | 테슬라 (TSLA) | 3.2% | 소비재 (자동차) |
| 9 | 메타 (META) | 2.9% | 커뮤니케이션 |
| 10 | 넷플릭스 (NFLX) | 2.4% | 커뮤니케이션 |
한국판 나스닥100 ETF 상품 목록
- 신한투자증권 (SOL) : ETF 링크
- 한국판 SCHD를 처음 제공했으며, ‘월배당’ 유행을 선도함
| ETF 명칭 | 3개월/6개월/1년 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| SOL미국나스닥100 | 12.17% / 28.56%/26.27% | – 순자산 : 669억 – 운용 보수 : 0.05% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (최근 1년기준 10~10원) |
- 미래에셋 (TIGER) : ETF 링크
- 자산 규모가 가장큰 상품으로, 거래가 활발
| ETF 명칭 | 3/6/12개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| TIGER 미국나스닥100 | 12.22%/ / | – 순자산 69,138억 – 운용 보수 : 0.0068% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (70~300원) |
| TIGER 미국나스닥100타켓데일리커버드콜 | 11.79%/28.12%/24.85% | – 순자산 10,069억 – 운용 보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 100~130원) – 데일리 커브드콜은 매일 판매하는 방식으로 주가 상승분을 따라가고, 하락할 가능성도 조심해야합니다. |
| TIGER 미국나스닥100(H) | 6.37%/18.47%/18.42% | – 순자산 2,924억 – 운용보수 : 0.07% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (20원대) |
- 한국투자 (ACE) : ETF 링크
- 후발주자이며, 낮은 수수료 제공
| ETF 명칭 | 3/6/12개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| ACE 미국나스닥100 | 12.21%/28.69%/26.44% | – 순자산 23,622억 – 운용 보수 : 0.0062% – 분배금 지급 : 연 4회 지급 (최근 1년기준 35원) |
- 삼성투자증권 (KODEX) : ETF 링크
| ETF 명칭 | 3/6/12개월 수익률 | 특징 |
|---|---|---|
| KODEX 미국나스닥100 | 12.22%/28.71%/26.51% | – 순자산 42,502억 – 운용 보수 : 0.0062% – 분배금 지급 : 연 4회 (최근 1년기준 30~60원) |
| KODEX 미국나스닥100데일리커브드콜OTM | 12.03%/26.97%/19.63% | – 순자산 4,176억 – 운용 보수 : 0.25% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 150~170원) – 콜옵션 전략 |
| KODEX 미국나스닥100(H) | 6.3%/18.22%/18.09% | – 순자산 4,811억 – 운용 보수 : 0.0099% – 분배금 지급 : 월 1회 지급 (최근 1년기준 20원대) |
30대에 좋은 미국주식 ETF 투자 순위 (연령대별 추천 지수 ETF)
투자를 할 땐 투자의 ‘목적’, ‘시간’에 따라 전략이 다릅니다. 따라서 연령에 따라 추천하는 지수추종ETF 종목또한 달라집니다.
✔️ 2030세대 (자산 증식기)
2030세대는 활발히 일을 하는 시기이며, 은퇴까지 시간 여유가 있습니다.
따라서 하락하더라도 변동성을 견디며 충분히 돈을 벌 수 있기 때문에 자산 규모를 키우는데 집중해야 합니다.
추천 종목 순서
1) 나스닥100 ETF 종목 : 성장주 위주로 과감한 투자
2) S&P500 : 중간정도의 상승률이지만, 성장주도 담기 때문에 충분히 미국 시장 상승률을 따르고 하락장에서도 비교적 안정적입니다.
3) SCHD (다우존스) : 안정적인 종목으로 이루어진 종목입니다. 하락장에 유리합니다.
✔️ 4050세대 (자산 관리기)
4050세대는 2030대비 버는 돈의 액수는 크지만, 은퇴시기가 다가올때입니다.
따라서 모은돈을 지키면서 안정적으로 불려야할 때입니다.
추천 종목 순서
1) S&P500 : 비교적 안정적으로 상승률을 따라가는 종목으로 포트폴리오의 주요 비중을 차지합니다.
2) SCHD (다우존스) : 월 배당금 비중을 늘려 현금흐름을 조금씩 만듭니다.
3) 나스닥100 ETF 종목 : 수익률이 여전히 좋기 때문에 여유자금으로 높은 수익률을 달성합니다.
✔️ 60대 이상 (은퇴 생활기)
60대 이상부턴 은퇴이기 때문에, 소득이 없거나 크게 줄어드는 시기입니다. 이 때는, 자산을 잃지 않고 현금흐름을 최우선으로 생각해야합니다.
추천 종목 순서
1) SCHD (다우존스) : 비교적 안정적인 종목이며, 월 배당금을 통해 현금흐름을 만듭니다.
2) S&P500 : 물가가 높게 상승할수 있기 때문에 상대적으로 물가상승률 방어 역할을 합니다.
3) 채권 또는 현금
